IBM은 유럽의 7대 주요 은행으로 구성된 컨소시엄이 IBM의 하이퍼레저 패브릭(Hyperledger Fabric) 기반의 블록체인을 통해 신규 무역 금융 플랫폼을 새로이 구축한다고 발표했다. 이 플랫폼은 IBM 클라우드에서 서비스되며, 전 유럽의 중소기업을 대상으로 국내외 무역을 간소화하고 전반적인 무역 거래의 투명성을 높이기 위해 도입되었다.
도이체방크(Deutsche Bank), HSBC, KBC, 나티식스(Natixis), 라보뱅크(Rabobank), 소시에떼 제네랄(Societe Generale), 유니크레딧(Unicredi)으로 구성된 디지털 무역 체인 컨소시엄은 전세계 경쟁 입찰을 통해 IBM을 최종 사업자로 선정했다.
블록체인 디지털 무역 체인 솔루션은 IBM 클라우드 상에서 운영될 예정이며 온라인과 모바일 무역 거래 당사자들을 투명하게 연결하기 위해 개발됐다. 국내외 무역 거래 관리, 추적, 보안과 관련된 문제점을 해결해 줌으로써 무역 금융 절차도 간소화해 줄 것으로 기대하고 있다.
KBC 최고정보책임자(CIO) 겸 컨소시엄 대표인 루디 피터스(Rudi Peeters)는 “디지털 무역 체인 네트워크를 통해 컨소시엄 소속 은행들의 수 천 만명 고객의 요구 사항을 충족시키기 위해 최종적으로 IBM의 블록체인을 선택했다”며 “IBM의 블록체인 솔루션을 통해 뛰어난 확장성을 지닌 시스템을 신속히 무역 및 금융 생산 과정에 적용시킬 수 있게 됐다”고 설명했다.
이어 그는 “IBM의 블록체인 기술 전문성과 금융 산업 부문의 전문성을 활용해 유럽의 중소기업들에게 보다 빠르고 쉬우면서 비용 부담이 적은 무역 거래를 지원할 새로운 블록체인 플랫폼을 구축할 것”이라고 덧붙였다.
IBM 블록체인 기반의 솔루션은 그간 시장의 관심이 상대적으로 덜 집중됐던 중소기업 분야의 금융 격차를 해소시킴으로써, 이들의 매출 흐름과 교역 관계 혁신, 무역 성장 촉진을 가능하게 할 것으로 전망된다. 세계은행 조사에 따르면 중소기업의 절반 가량이 공식적인 기업 금융 루트를 확보하지 못해 고전하는 것으로 나타났다.
이번에 도입되는 IBM의 블록체인 플랫폼은 국경간 무역 거래에 책임추적(accountability)과 투명성을 가능하게 해 다양한 금융 루트를 더욱 확대시킬 것으로 전망된다. 또한 뛰어난 확장성을 바탕으로 컨소시엄 소속 은행의 모든 고객 지원 서비스뿐 아니라 유럽 중소기업들이 국내외 시장에서 새로운 파트너를 확장할 수 있도록 지원한다.
중소기업들은 디지털 무역 체인을 통해 연결 교역 거래를 한 눈에 확인할 수 있는 블록체인 플랫폼에 수월하게 액세스할 수 있으며, 이를 통해 거래 투명성 제고, 금융 조달 루트 확보 및 위험 부담 감소라는 선순환을 형성할 것으로 기대한다. 또한 주문에서 결제까지 전 공급망의 프로세스를 디지털화 해 중소기업들이 행정 절차를 최적화할 수 있도록 지원하며, 거래 대상과의 교역 전 과정을 추적할 수 있는 역량도 제공한다.
IBM 블록체인 사업부 총괄 마리 위크(Marie Wieck)는 “전세계 수 백여개의 고객사들과 다양한 블록체인 프로젝트를 추진하는 과정에서 무역 금융이 가장 주목할 만한 블록체인 활용 사례로 떠올랐다”며 “데이터 공유와 금융 조달로 어려움을 겪고 있는 중소기업 시장의 문제점을 해결할 디지털 무역 체인 컨소시엄은 광범위한 영향력을 미칠 수 있는 잠재력을 보유한 고유의 블록체인 솔루션을 개발하고 있는 중”이라고 설명했다.
디지털 무역 체인 네트워크는 오픈소스 블록체인 프레임워크이자 리눅스재단의 5가지 하이퍼렛저 프로젝트 중 하나인 하이퍼렛저 패브릭 V.1.0.0 상에 구축되며 IBM의 클라우드에서 서비스될 예정이다.
한편 2017년 1월에 창설된 컨소시엄은 유럽 7대 은행이 참여하고 있으며, 무역 거래업체, 선적업체, 화물 운송업체와 신용기관 등을 비롯해 타국 은행들의 참여를 독려하는 방향으로 확대될 전망이다.
디지털 무역 체인 개념은 이미 금융전문 서비스기관인 유럽금융마케팅협회(EFMA)와 액센추어(Accenture)가 주관하는 ‘최고 은행 상품 및 서비스 어워드’와 글로벌 파이낸스 선정 ‘무역 금융 혁신상’을 수상한 바 있다.
